FraudWall AML — система противодействия отмыванию (легализации) доходов и финансированию терроризма, обнаруживающая сомнительные операции и подозрительных клиентов кредитной организации.
FraudWall AML — система противодействия отмыванию (легализации) доходов и финансированию терроризма, обнаруживающая сомнительные операции и подозрительных клиентов кредитной организации.
Система обладает целым арсеналом возможностей для создания полного досье на клиентов и их контрагентов:
Решение автоматически проверяет клиентов на наличие у них высокорисковых характеристик:
Система предоставляет инструментарий для анализа связей клиента
Решение на ежедневной основе автоматически выполняет скоринг по всей клиентской базе используя результаты проверок:
На основании этого скоринга происходит ранжирование клиентов от самых подозрительных до тех чья деятельность и характеристики не вызывают подозрений
С каждым годом регуляторы вводят все новые требования и корректировки в антиотмывочное законодательство и связанные с ним документы. Финансовым организациям грозит не только потеря деловой репутации, но и риск уплаты больших штрафов, приостановление деятельности и даже лишение лицензии. При этом количество выполняемых кредитно-финансовыми организациями транзакций в день может достигать огромных цифр, а ручная проверка каждого платежного поручения выглядит нереальной задачей, даже для опытного специалиста. Стоит ли говорить о регулярных письмах ЦБ о повышении внимания к определенным видам операций и актуализации критериев для выявления транзитных компаний. Даже высококлассному специалисту может потребоваться инструмент, позволяющий в автоматизированном режиме проанализировать весь пул клиентов банка и выявить наиболее подозрительных, по которым требуется более глубокая аналитическая работа, а также в онлайн-режиме контролировать операции клиентов.
В связи с этим, банки заинтересованы во внедрении высокотехнологичной AML-платформы, отвечающей всем современным тенденциям и требованиям. Таким решением и является система ПОД/ФТ FraudWall AML. Но помимо всего вышеперечисленного функционала у системы можно выделить также некоторые другие ключевые особенности
Система ПОД/ФТ FraudWall AML внесена в единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных под номером 14726 от 05.09.2022
Система позволяет выполнять требования законодательства и нормативных документов в области ПОД/ФТ, в частности:
Установление сферы деятельности по тексту назначения и сверка ее с заявленными видами деятельности клиента и контрагента, предоставление инструмента для выявления признака "разрыва" между основаниями зачислений и списаний денежных средств у клиента. Выявление операций по лицензируемым видам деятельности в случае отсутствия лицензии на данный вид деятельности у клиента и наличие заявленных видов деятельности требующих получения лицензии при отсутствии таковой
Пользователь может выбрать какие правила проверки операций должны анализировать транзакции "на лету" и приводить к остановке, а какие могут быть проверерны в оффлайн по истечении некоторого времени после исполнения операции
Система способна в полуавтоматическом режиме либо в полностью автоматическом режиме (по API) взаимодействовать с Платформой "Знай Своего Клиента" ЦБ РФ для получения и проверки клиентов и операций (контрагентов) по реестру рисков Банка России, а также для формирования и отправки в Центральный Банк реестра клиентов на ежедневной основе. Система проверяет клиентов, их окружение их операции по встроенным правилам контроля, созданным во исполнение трбований законодательства (в частности, 423-ФЗ от 21.12.2021). Также у пользователей есть возможность создания собственных ручных правил контроля операций в онлайн-режиме.
Система позволяет настроить встроенные правила проверки клиентов и их операций под собственные требования. Кроме того, сотрудник финансового мониторинга может добавить собственные ручные правила проверки операций для онлайн-контроля операций с помощью встроенного конструктора правил. При конструировании собственных правил можно использовать также встроенные в систему, либо собственные списки создаваемые с помощью имеющегося редактора справочников
Платформа позволяет "обелить" связь клиента с контрагентом после проверки подозрительной операции. Также решение обеспечивает пользователя механизмом для персонального отключения конкретных правил для клиента в случае необходимости
Получая данные из банковских систем и дополнительных источников, анализируя операции клиентов, система предоставляет обширные возможности для изучения деятельности клиента, его основных контрагентов, изучить графики изменения показателей деятельности в динамике, статистические выкладки по оборотам, выгрузить отчет, либо шаблон мотивированного суждения
Стоимость лицензии FraudWall AML предоставляется индивидуально по запросу на электронную почту: promo@frodex.ru
Если Вы хотите провести тестирование полнофункциональной версии системы ПОД/ФТ FraudWall AML - мы предлагаем бесплатное тестирование сроком в несколько месяцев. Также можем провести демонстрацию решения. Заинтересовались? Просто напишите нам на promo@frodex.ru с корпоративной почты.
+7 (495) 967-65-19
promo@frodex.ru