10.08.2018 - Автоматизация оценки уровня подозрительности клиента как инструмент в работе специалиста финансового мониторинга.

Противодействие отмыванию (легализации) доходов полученных преступным путем (ПОД/ФТ) - одно из основных направлений для контроля кредитных организаций со стороны Банка России. Эта область с каждым годом обрастает все большим количеством требований и нормативных документов, которые банки должны соблюдать.

Мошенники также не стоят на месте. Все большее количество юридических и физических лиц, вовлеченных в процессы отмывания доходов, ухода от уплаты налогов, финансирования терроризма и т.д. с каждым годом только расширяют арсенал применяемых схем и методов, тем самым стараясь полностью стереть грань между белым бизнесом и «отмывщиками».

Как из большого количества клиентов найти именно того, чью деятельность нужно проверить более тщательно? Какие выводы можно сделать исходя из условий поставленной задачи обнаружения подозрительных клиентов? Что используется для автоматизации задач противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем? Все эти вопросы поднимаются в данной статье.

Со статьей на тему автоматизация оценки уровня подозрительности клиента в целях противодействия легализации доходов Вы также можете ознакомиться в августовском номере Национального Банковского Журнала за 2018-й год..


02.03.2018 - Системный подход и высокая эффективность

Вопросы, так или иначе имеющие отношение к обеспечению информационной безопасности в банках, все чаще оказываются в последнее время на повестке дня, и это, как поясняют эксперты, неудивительно: за последние годы значительно возросла цена ошибок, которые финансово-кредитные организации могут допустить, вовремя не позаботившись о качестве своих защитных систем. О том, как важен в данном контексте системный подход, а также о том, какие решения и какой сервис в сфере ИБ может предложить компания «Фродекс», рассказал в интервью NBJ директор компании Андрей ЛУЦКОВИЧ.

Со статьей на тему важности системного подхода в обеспечение информационной безопасности в банках Вы также можете ознакомиться в мартовском номере Национального Банковского Журнала за 2018-й год..


10.09.2017 - ICFraud – анализатор клиентского окружения для антифрода

Современные системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) используют большое количество разнообразных антифрод-систем, основной задачей которых является предотвращение осуществления подозрительных платежных поручений клиента. Большинство таких систем учитывают различные параметры платежного поручения в совокупности с некоторыми данными, полученными от клиента. Подобный подход имеет недостаток – антифрод-система работает с теми данными, которые она получает со стороны клиента. Неизвестно, кто на самом деле формирует платежное поручение и что происходит на стороне клиента ДБО на момент отправления документа в банк. Подобные знания необходимы для составления полной картины происходящего и принятия более точного решения – является данный платеж мошенническим или нет. Как раз для решения этой проблемы компанией «Фродекс» была разработана система ICFraud.

Со статьей на тему анализа клиентского окружения в целях предотвращения мошенничества Вы также можете ознакомиться в 7-ом выпуске журнала ПЛАС за 2017-й год.


10.12.2016 - Мониторинг клиентских устройств как средство повышения эффективности антифрод-систем

Эффективная система защиты, как правило, является многоуров‐ невой, и каждый последующий уровень усиливает систему в целом. Такой подход позволяет каждому из слоев защиты сфокусиро‐ ваться на своей конкретной задаче, а в случае необходимости можно заменить один слой другим. Как можно осуществлять сбор информации об устройстве, с которого клиент взаимодействует с банком по системе ДБО, для предотвращения мошенничества? Какие техники машинного обучения помогают определять мошенническую активность?


10.03.2015 - Детектирование сеанса удаленного управления

Определим, возможно ли обнаружение сеанса удаленного управления (доступа) на примере TeamViewer, AmmyAdmin, UltraVNC, Radmin, Remote Desktop Connection. Для этого не будем использовать сложные методы, основанные на поиске следов такого доступа непосредственно в трафике, в реестре или в оперативной памяти. Воспользуемся средствами клавиатурного мониторинга. Они позволят в случае необходимости доказать, что противоправные действия совершались не оператором ПК, а удаленным пользователем (злоумышленником).


15.01.2015 - Современная система антифрода: выявлять и защищать!

Деньги клиентов банков всегда были и остаются лакомым кусочком для нечистых на руку элементов. Как оказалось, повсеместный переход на дистанционное банковское обслуживание упростил жизнь не только банкам и их клиентам, но и мошенникам. С одной стороны, исчезла необходимость в посещении банка, а с другой – у мошенников появились новые возможности доступа к кошельку клиента. Поэтому сегодня уже каждый банк имеет собственную статистику инцидентов, и от рассуждений о необходимости систем антифрода переходит к их выбору и внедрению.

С нашим взглядом на проблему мошенничества в ДБО и предлагаемым комплексом решений Вы можете ознакомиться в статье "Аналитического банковского журнала"


31.10.2014 - Анализ средств подтверждения банковских транзакций

В связи с ростом популярности интернет-банкинга и онлайн-платежей всё более актуальной становится проблема мошенничества в этой сфере. Целью злоумышленников является получение реквизитов банковской карты или, в случае интернет-банкинга, логина и пароля для доступа к счетам.

В качестве средства защиты от проведения мошеннических транзакций предлагаются различные решения дополнительной аутентификации клиента банка при оплате через Интернет (подтверждения клиентом банковских транзакций). Банки предлагают своим клиентам различные средства защиты, начиная от SMS-информирования и скретч-карт и заканчивая дорогостоящими аппаратными криптокалькуляторами и генераторами одноразовых паролей.


31.12.2013 - Интервью руководителя компании Фродекс в Аналитическом банковском журнале

В рубрике "Безопасность" ноябрьского выпуска "Аналитического банковского журнала" опубликовано интервью с руководителем компании Фродекс Андреем Луцковичем "Антифрод для банков становится все более актуален".


05.02.2013. - Опубликована серия статей о мошенничестве в ДБО на CNews

На CNews вышла серия статей о мошенничестве в ДБО, написанная техническим директором компании "Фродекс" Артёмом Хафизовым в соавторстве с известным специалистом в области информационной безопасности Евгением Царевым.

Со всем циклом статей вы можете ознакомиться на нашем сайте или на сайте CNews:


Если вас заинтересовали наши публикации и у вас появились какие-либо вопросы, вы их можете задать по e-mail на promo@frodex.ru.